Ključna razlika - Vjernost vs Vanguard
Upravljanje investicijama putem financijskih savjetnika postalo je sve popularnije u posljednje vrijeme kada investicijske tvrtke upravljaju velikim brojem financijske imovine pod sobom. Fidelity i Vanguard dvije su pionirske tvrtke za financijske usluge u Sjedinjenim Državama. Obje tvrtke pružaju brojne usluge, od usluga umirovljenja do upravljanja bogatstvom. Ključna razlika između Fidelityja i Vanguarda je u tome što Fidelity nudi investicijske proizvode, uglavnom s filozofijom visokog rizika i visokog povrata koja je prikladnija za agresivne ulagače, dok se Vanguard usredotočuje na pružanje portfelja ulaganja s niskim troškovima koji je pogodniji za konzervativne ulagače. Obje tvrtke svojim klijentima nude širok raspon mogućnosti ulaganja.
SADRŽAJ
1. Pregled i ključna razlika
2. Što je vjernost
3. Što je Vanguard
4. Sličnosti između Fidelity i Vanguard
5. Usporedba - Fidelity vs Vanguard u tabličnom obliku
6. Sažetak
Što je vjernost?
Fidelity Investments je američka multinacionalna tvrtka za financijske usluge sa sjedištem u Bostonu u Massachusettsu i imala je 2,13 bilijuna USD pod imovinom u upravljanju od 2016. Fidelity nudi širok raspon mogućnosti ulaganja, od upravljanja uzajamnim fondovima, životnog osiguranja, mirovinskih usluga do investicijskih savjeta. Fidelity upravlja brojnim odjelima za pružanje različitih usluga, a neki od fondova koji donose najviše prihoda navedeni su u nastavku.
Financijski fond za vjernost (FCNTX)
Contrafund je najveći dionički fond Fidelity među 452 uzajamna fonda i svojim je ulagačima uspio ponuditi povrat od 8,69%. Taj je prinos veći od povrata S&P 500 od 7,41%. (S&P 500 je indeks dionica koji izračunava ukupni povrat portfelja fonda. Ako pojedinačni fond daje povrat koji premašuje povrat portfelja fonda, odgovarajući fond ima dobru izvedbu).
Slika 01- Sjedište tvrtke Fidelity u Bostonu
OTC portfelj vjernosti (FOCPX)
Ovo je još jedan fond koji je nadmašio prinos NASDAQ Composite od 9,68% zaradio je solidan povrat od 12,45%. FOCPX ulaže u dionice koje se prodaju bez recepta i koje su visoko špekulativne.
Fidelity djeluje s tri modela portfelja koji donose prihod, a to su konzervativni dohodak, uravnoteženi dohodak i prihod od rasta. Među različitim alokacijama imovine, za kapitalne obveznice i kratkoročna ulaganja odlučuje se Target Asset Mix (TAM).
Fidelity ima značajnu reputaciju kao tvrtka pogodna za agresivne ulagače, ovisno o investicijskom portfelju koji nude. Kao što dokazuju povrati FCNTX-a i FOCPX-a, većinski fondovi u Fidelityju stvaraju povoljne prinose. Međutim, budući da visoki povrati moraju biti poduprti visokim rizicima, portfelj ulaganja tvrtke Fidelity možda neće biti prikladan za konzervativne ulagače. Nadalje, naknade i troškovi koje naplaćuje Fidelity također su veći kako bi se nadoknadio svojstveni rizik.
Što je Vanguard?
Vanguard je američka tvrtka za upravljanje investicijama sa sjedištem u Malvernu u državi Pennsylvania i posluje s više od 4 bilijuna dolara imovine pod upravljanjem. Uzajamni fondovi i fondovi kojima se trguje na burzi glavne su dvije vrste sredstava koje pruža Vanguard, a pružaju se i brokerske usluge, upravljanje imovinom i usluge povjerenja. Vanguard nudi dvije klase za većinu svojih fondova: dionice investitora i admiralske dionice. Dionice Admirala imaju relativno niže omjere troškova, ali zahtijevaju veće minimalno ulaganje, između 10.000 i 100.000 USD po fondu.
Vanguard je popularan izbor ulaganja za investitore koji svojim portfeljima više vole konzervativan pristup. To je zato što Vanguard nudi portfelj s relativno niskim rizikom jer tvrtka nudi brojne uzajamne fondove i fondove kojima se trguje na burzi (ETF-ovi) koji su orijentirani na fiksni dohodak. Vanguardova filozofija vrijedi tijekom svih ulaganja, jer niži troškovi dovode do boljeg ukupnog povrata.
Poslujući s više od 320 fondova, Vanguard je poznat i po niskom trošku upravljanja ulaganjima sa prosječnim omjerom troškova (trošak investicijske tvrtke za upravljanje fondom) od 0,18%. Primjeri omjera troškova nekih popularnih fondova tvrtke su sljedeći.
Koje su sličnosti između Vjernosti i Vanguarda?
- I Fidelity i Vanguard velika su investicijska poduzeća sa sjedištem u Sjedinjenim Državama.
- Uzajamni fondovi jedna su od glavnih kategorija proizvoda i u tvrtkama Fidelity i Vanguard.
Koja je razlika između vjernosti i avangarda?
Diff Article Sredina prije tablice
Vjernost vs Vanguard |
|
| Fidelity nudi investicijske proizvode uglavnom s filozofijom visokog rizika i visokog povrata koja je prikladnija za agresivne ulagače. | Vanguard se fokusira na pružanje portfelja niskih troškova ulaganja koji je pogodniji za konzervativne ulagače. |
| Pogodnost | |
| Vjernost je prikladnija opcija ulaganja za agresivne ulagače. | Portfelj fonda Vanguarda prikladniji je za konzervativne ulagače. |
| Troškovi i povrati | |
| Visoki troškovi upravljanja imovinom, potpomognuti natprosječnim prinosom, investicijska su strategija u tvrtki Fidelity. | Vanguard nudi ulaganja s malim troškovima s malim omjerima troškova kako bi osigurao povoljne rezultate. |
| Vrste fonda | |
| Većina sredstava u Fidelityju su uzajamni fondovi. | Vanguard u svom portfelju nudi i uzajamne fondove i fondove kojima se trguje na burzi. |
Sažetak - Vjernost vs Vanguard
Razlika između Fidelityja i Vanguarda uglavnom se može pripisati investicijskom pristupu bilo kojeg poduzeća; Vjernost preuzima više rizika s očekivanjem stvaranja visokih povrata, dok Vanguard zauzima konzervativniji pristup jer je njihova strategija ulaganja pogodna za ulagače sklone riziku. Međutim, obje su tvrtke neizmjerno uspješne i mogu pomoći ulagačima u izgradnji i upravljanju bogatstvom dodavanjem vrijednosti.
Preuzmite PDF verziju Fidelity vs Vanguard
Možete preuzeti PDF verziju ovog članka i koristiti je u izvanmrežne svrhe prema napomenama o navodima. Ovdje preuzmite PDF verziju. Razlika između vjernosti i Vanguarda
