Upravljanje investicijama protiv upravljanja bogatstvom
Ključna razlika između upravljanja investicijama i upravljanja bogatstvom je u tome što je upravljanje investicijama generički pojam za profesionalno upravljanje imovinom, posebno za vrijednosne papire, uključujući dionice i obveznice, dok je upravljanje bogatstvom široko područje koje uključuje upravljanje investicijama kao njegov dio. Upravljanje investicijama u osnovi se bavi kupnjom i prodajom vrijednosnih papira na način koji investitorima donosi optimalne koristi. Suprotno tome, upravljanje bogatstvom vrsta je profesionalne usluge koja donosi kombinaciju usluga poput investicijskog savjetovanja, financijskih i poreznih usluga, pravnih usluga i usluga planiranja nekretnina za organizacijski ili osobni boljitak. Postoje značajne razlike između upravljanja investicijama i upravljanja bogatstvom, ali ključna razlika je u razini financijskih usluga koje pruža svaki program.
Što je upravljanje investicijama?
Ljudi ulažu u razne alate s namjerom da ispune razne investicijske ciljeve poput stjecanja dobiti i koristi. Upravljanje investicijama profesionalna je usluga koja uključuje pružanje savjeta za kupnju i prodaju vrijednosnih papira poput obveznica, dionica, nekretnina itd. Za pojedinačne i institucionalne investitore kao što su mirovinski fondovi, osiguravajuća društva, korporacije itd. Usluge pod upravljanje investicijama uključuje različite aktivnosti kao što su analiza financijskih izvještaja, odabir dionica ili imovine, provedba investicijskih planova i kontinuirano praćenje investicija.
Što je upravljanje bogatstvom?
Upravljanje bogatstvom vrsta je usluge koju pružaju profesionalci za upravljanje bogatstvom i koja je nešto izvan upravljanja investicijama. Osim pružanja investicijskih savjetodavnih usluga, upravljanje bogatstvom bavi se različitim uslugama za svoje klijente, uključujući koordinaciju bankarstva s građanima, planiranje nekretnina, financijske i porezne usluge, pravne resurse itd. Za jednu naknadu.
Uspoređujući ova dva pojma, mogu se uočiti neke sličnosti između upravljanja investicijama i upravljanja bogatstvom. Ključne svrhe oba koncepta su pružanje savjeta za postizanje optimalne koristi od ulaganja ili na drugi način svojim klijentima.
Koja je razlika između upravljanja investicijama i upravljanja bogatstvom?
• U upravljanju investicijama razina pruženih financijskih usluga ograničena je samo za upravljanje investicijama, portfeljem ili imovinom. Wealth Management pruža sveobuhvatne usluge financijskog planiranja koje pokrivaju sva srodna područja, uključujući upravljanje investicijama.
• Glavni cilj upravljanja investicijama je optimizirati financijsku profitabilnost generiranu ulaganjem. Glavni cilj upravljanja bogatstvom je maksimizirati neto vrijednost klijenata.
• U upravljanju investicijama odnos između pružatelja usluga i klijenta ograničen je. U upravljanju bogatstvom postoji čvrst odnos između dviju strana, tima za upravljanje bogatstvom i klijenta koji cijeni potrebe i prioritete klijenta.
• U upravljanju investicijama spektar usluga koje pruža ograničava se na financijski aspekt. U Wealth Managementu paleta usluga pruža financijske i životne aspekte klijenata.
Sažetak upravljanja investicijama i upravljanja bogatstvom
Upravljanje investicijama i upravljanje bogatstvom dvije su vrste profesionalnih pružatelja usluga. Pod upravljanjem investicijama, profesionalci pružaju usluge investicijskog savjetovanja za kupnju i prodaju različitih vrijednosnih papira. S druge strane, u upravljanju bogatstvom pružatelji usluga mogu pružiti niz usluga poput financijskih i poreznih usluga, pravnih usluga i usluga planiranja nekretnina, osim investicijskog savjetovanja. Stoga je razina usluga pruženih za njihovog klijenta različita, gdje upravljanje investicijama uzima u obzir samo aspekte ulaganja, dok upravljanje bogatstvom uzima u obzir sve aktivnosti koje stvaraju bogatstvo za određenog pojedinca.
